网上证券账户开户系统操作手册

网上证券账户开户系统操作手册

网上开户2.0系统包括实时开户信息填写、身份验证及协议签署、回访激活账户等三步。网上开户系统首页：https://member.zhangle.com/openMobile/index.jsp（该手册页面截图仅为流程示意所用，具体流程细节以实际页面展示为准）：

足不出户，万三开户。服务决定价格，基础佣金万三起。华泰证券——全国首批网上开户券商，中国证监会首批综合类券商，全国首批创新试点资格券商。开户，是件很容易的事情，您只需要准备：1.手机--请使用本人手机，需要接收验证码和回访激活；2.身份证--有效期内的本人二代居民身份证原件；3.银行卡--请使用本人借记卡。如果，您选择网上开户，您还需要准备：高清摄像头、麦克风、耳机。

    下面详细为大家讲解进行网上证券开户的流程。网上开户请使用7.0至10.0版本的IE浏览器。若您未完成开户操作，请点击“继续完成开户”。为了您的信息安全，请下载安装安全控件。

首先进入手机号码验证环节，目前新开户和转户入口的后续操作一致，如下图：

    我要开户，从未在任何一家证券公司开立账户，开户立享万三佣金。请正确输入您的手机号码以便获取验证码，验证后点击“立即开户，享万三佣金”。我要转户，已在证券公司开立账户，转户立享万三交易佣金，点击“立即转户”了解详细内容。

客户手机号码验证通过后（后续流程如有中断，客户仍可以使用该手机号进行继续上次开户），进入身份证照片拍摄页面，必须上传身份证正反面照片后才可以继续填写开户资料，照片大小要求1.5M以内。照片上传后，系统会识别身份证信息。如果照片清晰度不够，身份信息无法识别，系统会让用户重新上传，如果上传三次照片，仍然无法清晰识别，则保留用户最后一次上传照片，身份证信息在第二步“信息填写步骤”中，由用户自己填写。

    上传影像资料：上传身份证正面照、反面照片。您可以使用高像素手机或相机进行拍摄身份证照片（同时可以拍摄一张您的三方存管银行借记卡正面照，后面会用到。），然后连接电脑，上传照片。如果需要帮助，每天上午9：00至下午22:30可以点击在线联络联系工作人员。一些常见问题如什么是网上开户，哪些人可以网上开户等，也可以点击“在线联络”下的问题链接。

下一步进入基本信息填写页面。在此部分，客户完成开户申请人信息、开立账户选择、三方存管银行选择、开户营业部及服务套餐选择等内容。具体如下：

一、开户申请人信息

填写并核对开户资料.

1.开户申请人信息.输入真实姓名和身份证号码；通讯地址请输入您的证件地址，一定要具体到门牌号；请输入您的邮政编码；接下来请选择您的职业和学历。以上信息填写完点击“保存开户人信息”。

二、账户信息

选择开立账户时，用户不需要在开户系统中选择新开、或者转户，只需要选择是否在华泰证券交易上海、深圳股票。如果选择开通，新开户用户直接开通；转户用户直接转户至华泰（由后台操作，无需客户选择或输入股东卡号）；如果选择开通现金理财管理，则必须要开通上海基金。

    2.账户信息.请您选择开通以下账户：上海A股、深圳A股、上海基金、深圳基金、现金理财管理。开户时无需您自己选择新开户还是转户，后台自动匹配。系统会为您自动开通网上委托、手机委托、电话委托、柜台委托、页面委托等常用委托方式，如果您需要变更或取消，可至柜台或交易客户端进行变更操作。以上信息完成后请保存选择。

三、三方存管银行设置

    3.三方存管银行设置.设置三方存管银行借记卡号，用于资金转入和转出。请选择银行，输入借记卡卡号，请重复手动输入以避免卡号错误。上传银行卡正面照片，请保证照片中银行名称清晰可辨，字迹清晰，您可以参考示例图。以上信息完成后请保存设置。

四、开户营业部与服务套餐信息

    4.开户营业部与服务套餐信息.请选择您的开户地区和营业部，未来相关业务的办理，您可就近选择营业部来办理。客户经理工号可选填，服务经理工号一经确定不可修改。如果没有服务经理，开户成功后我们会为您配备一名服务经理。服务决定定价，我们将会根据您选择的套餐为您提供更多的服务，通过您的选择系统会自动列出服务项目和佣金价格，其中基础渠道服务为必选项。目前佣金价格已实现大部分营业部线上选择服务套餐。以上信息完成后请确认您的选择。根据中国证券登记结算有限责任公司要求，开立沪A证券账户需缴纳40元开户费，开立深A证券账户需缴纳50元开户费，我司将适时代为收取，具体可以咨询营业部。以上信息完成后请确认您的选择。

客户依据页面引导完成信息填写，并确认个人数字证书申请责任书，完成后进入实时视频影像拍摄的申请页面，视频见证之前需要先安装视频控件：

    请先安装安全控件，完成后请刷新页面。如果安装失败，请手动下载安装。如果有疑问，您可以咨询右侧在线客服。

验证身份并签署协议.

    接下来将为您拍摄身份证正反面照片、头像照和一段视频。请保持扬声器、话筒、摄像头工作正常。2.工作人员会帮助您完成拍摄，请您按照提示操作。3.当工作人员询问您问题时，请回答问题。为了您的信息安全，需要安装华泰证券安全控件。

现阶段需拍摄手持身份证头像，下次更新之后视频环节不拍摄任何照片（头像也无需拍摄），由视频人员审核照片是否符合规范，不符合就退回到相应步骤，重新上传。

视频连接成功后，客户与工作人员共同对视频、语音设备进行调试，确定影像影音清晰可辨后即可展开相应业务。

具体页面展示如下：

视频连接页面

拍摄身份证正面（如证件照符合标准无需拍摄）

拍摄身份证反面（如证件照符合标准无需拍摄）

 在录制视频阶段，工作人员将会询问客户几个问题，客户做出肯定回答后方可进入下一环节。具体问题如下：

（1）请问您是XX先生/女士么？ 

（2）请问您是否本人自愿至华泰证券开户，并承诺所提供的信息及证件真实、合法、有效？

  客户在证件影像拍照过程中，如因影像不够清晰无法通过时，可以向见证人申请回退，由客户自助上传本地拍摄的影像资料；此外，也可以采用手机端进行开户。

影像录制完成后，工作人员对客户资料进行后台审核，此期间约耗时一分钟左右，需请客户耐心等待。审核通过后，客户页面将跳转至“数字证书安装”提醒页面，页面中将会展示数字证书领取的重要提醒及声明，提醒用户设置数字证书私钥密码并妥善保管。部分浏览器，如果数字证书安全级别选择为中级，则不需要输入密码： 

客户安装数字证书成功后，需签署华泰证券网上开户的风险揭示文件及协议文件。如下图：

协议签署成功后后进入风险测评阶段，风险测评内容为标准化问卷。客户如实填写即可，如果结果有疑问也可重新再做，具体如下：

客户完成风险测评结果后进入回访问题设置环境，回访问题将做为电话回访激活阶段判定客户真实身份的重要依据，客户必须如果完整回答才能激活账户。

客户开户资料提交完成后，进入待审核状态。客户将会在一个工作日内接到呼叫中心的回访电话，顺利完成激活环节后客户账号将可以正常使用。

备注：

1、现在审核不通过或激活失败的客户，返回修改时会直接到个人信息填写的页面，客户可修改对应的内容（除工号）。电脑中如果有证书就不用重新视频，更改完资料会直接到协议签署的页面。

如果没证书（即换电脑），则系统检测需要重新视频见证

2、支持的浏览器版本有：

IE、360浏览器、QQ浏览器、chrome浏览器、Firefox浏览器、搜狗浏览器。

不支持的浏览器版本有：

遨游、opera、safari。